上海最大购车诈骗案嫌疑人单某被批捕

　　买别克君威轿车不仅可以打8折，还能获赠一辆近10万元的别克凯越轿车；市面上紧俏的Iphone4等数码产品，只要你购车，就能以市场价6.5折的优惠买到。今年年初，沪上一家名为杉可的公司声称可提供上述优惠，500多名白领参与其中，不仅自己购买，还当起二道贩子，借款进货。殊不知，他们已深陷一场并不高明的“庞氏骗局”之中，被骗的金额高达1.7亿元。

　　日前，上海市浦东新区人民检察院以涉嫌合同诈骗罪对该案犯罪嫌疑人单某批准逮捕。究竟这个“庞氏骗局”是如何编造的，在检察官的协助下，记者对该案进行了剖析。

　　贴钱实现低价购车承诺

　　2005年起，犯罪嫌疑人单某的丈夫王某在一家网络技术公司任部门经理，安某则在该公司担任项目管理部总监。2010年夏季，单某和丈夫同事的老婆张某声称与汽车经销商和苹果公司有特殊关系，可以拿到高额的销售返利，并向丈夫公司的同事们推销远低于市场价的汽车和苹果数码产品。

　　当一些同事以市场价6折至8折的价格买到心仪品牌的商品后，大家把单某和张某的“能量”传得神乎其神。2010年9月，安某介绍朋友向张某购买一辆别克君威2.4精英版轿车。在安某办公室附近的咖啡厅里，双方谈妥按照市价8折出售，并回馈2万元现金作为购买上海牌照的补贴。客户将一部分货款通过银行转账给张某，并与张某共同去通用4S店。将尾款付给4S店，该客户顺利提车。

　　由此，安某对张某和单某的能力深信不疑。次月，他与四个朋友一起与单某达成购买4辆别克君越轿车的协议，单某不仅慷慨地打了8折，还承诺赠送四辆官方标价9.99万元的别克凯越轿车。两个月后，八辆车全部顺利交车。

　　随后两个月，安某又陆续推荐了一些人向单某购买了十几辆低价汽车，从中赚取约10万元好处费。同时，安某从2010年10月起陆续从王某和单某手中，以市价6.5折价格购买了iPad、iPhone4等苹果牌数码产品，除了自用，其余加价出售给数码商店牟利。安某确实拿到了其中部分货物，但截至案发，尚有价值731万元的货物未拿到。

　　骗局剖析：风险与回报成正比乃投资铁律，但“庞氏骗局”的开局，往往反其道而行之。这起案件中，单某不惜用自己贴钱的办法，为自己编出了一个有巨大能量的“光环”。许多人因此心动不已，拿出自己口袋的钱投入其中。

　　为填资金漏洞大肆拉拢客户

　　短短两个月通过加价售车赚到10万元，让安某开始心思活络。2010年12月起，安某辞职，专门帮单某推销业务，并在2011年1月与她合作成立杉可公司，注册资金50万元，由单某全额出资。单某表示，由于自己已经是一家公司的法人代表，希望由安某担任杉可的法人代表。安某爽快答应。3月，单某挪用客户货款为杉可增资，注册资金增加到100万，其中，安某出资10万，成为股东并担任销售总监，月薪5万。

　　单某让安某和其他招募来的销售员在网上和电话里向自己的同事、朋友、亲戚等推销汽车和苹果数码产品，销售员每达成一笔买卖，可得到500元提成。销售过程中，杉可工作人员不与客户签订任何书面合同，客户只有电子邮件作为证据。销售员按照单某规定的6-8折价格卖出商品并收到货款后，将钱转入单某的银行账户，然后去汽车经销商处以客户名义订车，再书面向单某申请购车款，收到单某转来的钱后，以客户名义去4S店付款，再通知客户去4S店提车。

　　为促进汽车销量，单某规定，只有购买汽车才能以6.5折左右买到限定数量的苹果产品，购买汽车的价钱越高，限量的额度越大。后来她又出台新政策，要求客户必须购买1万至50万元的充值卡，才能用卡内金额购买苹果产品，价格非常优惠，至少是市场价的6.5折。

　　骗局剖析：“庞氏骗局”最大的特征便是“拆东墙补西墙”的资金腾挪回补。一开始，或许有足够的资金用来贴补以实现低价购车的承诺，但随着加入的人越来越多，势必要依靠新客户的加入或其他融资安排来获得资金腾挪回补的足够空间。

　　资金链断裂、停止发货曝光骗局

　　公司生意越做越大，许多人一出手就是几百万元。为了控制公司秘密不为员工所知，单某还出台了一些内部管理制度，比如禁止员工互相打听收入和加价出售，禁止员工使用打折、优惠等字眼宣传，对差价以“杉可公司补贴客户”为名解释。

　　单某为扩大业务出手阔绰，不仅给每个员工发数万元月薪，还奖励给安某一辆34.5万元的奔驰C200轿车，其他员工也得到了9万元的钻戒、迪奥和普拉达的皮包、40多万元的宝马轿车、60多万元的奥迪Q5汽车、300多万元的路虎揽胜汽车等昂贵礼物，她还赠送给核心管理人员公司股份，许诺年底分红，并帮员工还房贷。为了与苹果供应商拉好关系，甚至将高达544万元的法拉利跑车送给对方。

　　今年4月底，单某编造的骗局开始出现裂痕。公司资金突然紧张，以要和厂商结算为由开始停止发车。5月13日，杉可宣布苹果电子产品暂停发货。18日左右，公司的一名员工无意间发现，公司银行账号中流动资金已所剩无几。随后这名员工向供货商询问才得知，公司一直在以原价向多个4S店购买汽车，购到车后，再亏着钱以8折的价格卖给员工和中间人，其间就用拆东墙补西墙的方式以弥补资金短缺。

　　消息传出后，不少人暂缓将货款打入公司账户，甚至有人开始拿走库存商品。受骗者纷纷赶到公司，并将公司董事长等人堵住。警方随后介入。

　　骗局剖析：在这场骗局中，单某为了圆自己撒下的这个弥天大谎，将公司操作模式渲染得极具神秘性，她制定的内部管理规则就发挥着这个作用。（记者 刘栋 通讯员 蔡顺国）

　　相关链接：对话单某

　　记者：人们都以为你手眼通天，能拿到苹果公司和所有汽车厂商的高额返利。那么事实到底如何呢？

　　单某：我所有的商品都是原价从市场上购得，再贴钱以低价卖给客户的。

　　记者：这其中的差价你就不担心有一天会承担不起吗？

　　单某：去年7月起，我与丈夫公司同事的妻子张某一起行骗，当时她是配角。只过了3个月，我们的合作就破裂了，100多万元货款被她悉数卷走，100多个客户追着我讨债。我当时还不起钱，于是心一横，干脆独自继续行骗，用骗来的钱应付前面的客户。我心里清楚这个漏洞是填不平的，可是只要有客户来交钱，这个漏洞就不会暴露。后来，我成立了公司，而且租借酒店式公寓和商务楼作为办公场所，就是为了能把戏越做越足。

　　记者：你认为自己能控制得了这种销售模式吗？

　　单某：我非常清楚这种销售模式已经失控。可是，我手中掌握了那么多钱，实在控制不住对名牌、高消费的欲望。

　　名词解释

　　庞氏骗局：查尔斯·庞齐是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报。狡猾的庞齐把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞齐成功地在七个月内吸引了三万名投资者。这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。